«Я пришла в банк в январе 2017 года, когда уже все завертелось, спрашиваю: «Как там мой вклад?» Мне говорят: «Все хорошо». И когда я пришла в июне, мне уже по башке — бух. И все! Я каждый месяц ходила, спрашивала! Мне говорили, что все благополучно!» — возмущалась одна из потерпевших по делу «ТФБ Финанс». Уголовное дело расследовалось пять лет и наконец дошло до суда. Однако процесс может и не стартовать: как выяснилось, срок давности истек еще 15 декабря. Подробности — в репортаже «БИЗНЕС Online».
В Вахитовском суде сегодня было необычно многолюдно — от кабинета судьи Артема Идрисова почти до середины длинного коридора стояли участники процесса по уголовному делу «ТФБ Финанс»
Как стартовало дело «ТФБ Финанс»
В Вахитовском суде сегодня было необычно многолюдно — от кабинета судьи Артема Идрисова почти до середины длинного коридора стояли участники процесса по уголовному делу «ТФБ Финанс». Пять подсудимых отошли подальше ото всех: это два бывших заместителя главы Татфондбанка Роберта Мусина — Вадим Мерзляков и Сергей Мещанов, а также менеджеры «ТФБ Финанс» Тимур Вальшин, Рустам Тимербаев и Илнар Абдульманов.
Разряжали обстановку потерпевшие, которые, несмотря на потерянные деньги, нервы и годы, сохраняли позитив. «Я уже так постарела, меня, наверное, не узнать», — шутливо говорит 81-летняя Маргарита Баталина, снимая пальто советского фасона и присаживаясь на скамью рядом с другими потерпевшими. Встречаясь, они обнимаются, показывают друг другу какие-то документы, бурно обсуждают погоду, надвигающиеся «магнитные бури» и «взрывы на Солнце».
К назначенному времени старта процесса подтянулись не все потерпевшие — и суд терпеливо ждал, пока заявится кто-то еще. Ожидание затягивалось. «Наши судьбы никого не интересуют», — вступила в разговор с московским защитником Мерзлякова Мензея Идрисова, когда она с коллегами обсуждала будущий процесс. Разговор временами переходил в спор: адвокат Наталья Митусова утверждала, что потерпевшие не вкладчики и должны были смотреть, какие договоры подписывают. К разговору подключились другие потерпевшие, приводя в качестве аргумента свой возраст. «Мы всю жизнь в этом банке, вот и подписывали не глядя. Сейчас мы, конечно, уже понимаем и читаем… Но ведь [в банке] был 51 процент государственного участия!» — отвечала Дина Шакурова. «Это мировая проблема, нужно менять банковскую систему», — дипломатично парировала адвокат, все же посоветовав женщинам изучать все бумаги перед тем, как ставить свою подпись.
Уголовное дело «ТФБ Финанс» расследовалось с 2017 года — и вот спустя пять лет дошло до суда. К этому моменту, например, экс-предправления ПАО «Татфондбанк» Мусин уже успел получить первый срок и теперь проходит подсудимым по второму уголовному делу. И это несмотря на то, что объем обоих дел Мусина немаленький — в сумме больше тысячи томов. Впрочем, нынешнее дело «ТФБ Финанс» от него отстает ненамного — по данным СКР, собранные материалы заняли более пяти сотен томов.
По версии следствия и обвинения, в 2016 году фигуранты дела организовали «недобросовестное консультирование» в отделениях трех банков — ТФБ, ИнтехБанк и «Тимер Банк». Вкладчикам якобы предлагали услуги доверительного управления, которые преподносили под видом высокодоходных, а главное — обеспеченных банковской гарантией. Вместе с тем, считает следствие, вкладчикам не сообщили о рисках инвестиций, как это надо было делать по закону, чем ввели людей в заблуждение и «создали условия для понуждения к заключению договора» с «дочкой» ТФБ — ООО «Инвестиционная компания ТФБ Финанс». По факту вкладчики делали не вклад в банк, а инвестировали деньги в покупку облигаций Татфондбанка, которые были не востребованы на рынке из-за высокого риска.
По подсчетам следствия, ущерб, причиненный подсудимыми, — 2 млрд 379 млн рублей, вину они не признали. Потерпевшими признаны 1 тыс. 746 человек. На первое судебное заседание пришли 7 из них.
Процесс «знакомства» с подсудимыми занял около 10 минут, судья постоянно отвлекался, чтобы сделать потерпевшим замечания — они то громко шуршали сумками, то переговаривались, а Маргарита Владимировна то и дело переспрашивала у подруг по несчастью, что именно сказал судья
Срок давности по делу истек неделю назад
После того как все уместились в небольшом зале суда, судья Идрисов установил личности подсудимых. Единственным работающим из всех оказался бывший зам Мусина Мерзляков. Он заявил, что трудится старшим экономистом в ЗАО «Газимпексас» — по информации из открытых источников, фирма зарегистрирована в Литве. Все остальные представились безработными. Живут в Казани, у всех есть дети, а бывший менеджер «ТФБ Финанс» Абдульманов вовсе многодетный отец. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) на процессе в качестве потерпевшей стороны представлял знакомый нашим читателям по делу Мусина Юрий Пиягин.
Процесс «знакомства» с подсудимыми занял около 10 минут, судья постоянно отвлекался, чтобы сделать потерпевшим замечания — они то громко шуршали сумками, то переговаривались, а Маргарита Владимировна то и дело переспрашивала у подруг по несчастью, что именно сказал судья: в силу возраста женщина плохо слышит. Так, установил суд, на заседание пришли в качестве потерпевших пенсионерки Неля Шагеева, Шакурова, Баталина, 55-летняя Нурия Зиятдинова и 82-летний Станислав Кузнецов. Еще одна женщина, которая пришла в суд, заявила, что вкладчиком «ТФБ Финанс» был ее супруг, который уже умер, — и она вступила в наследство. Однако ни ее, ни Идрисову, которая назвалась правопреемницей умершей вкладчицы, судья в качестве потерпевших с места не поднял — вероятно, чтобы добиться этого статуса, они должны будут подтвердить свои права документами.
После длинных обязательных процедур разъяснения прав подсудимым и потерпевшим выяснилось, что последние узнали о заседании буквально три дня назад из чата инициативных вкладчиков. Но по закону должно быть не меньше пяти дней. Из-за этого, дабы не нарушать права потерпевших, гособвинитель Руслан Байбиков попросил судью отложить заседание. Но сами потерпевшие с этим не соглашались. «Продолжайте, продолжайте, нам очень интересно», — высказалась Маргарита Владимировна, вызвав смешок в зале. Однако суд все же решил отложить заседание на 31 января.
В ходе процесса адвокат Мерзлякова Митусова анонсировала ходатайство о прекращении уголовного дела. Как она объяснила корреспонденту «БИЗНЕС Online», причина этому — истечение сроков давности привлечения к уголовной ответственности. «Нас обвиняют по части 1 статьи 201 [УК РФ]. Это преступление средней тяжести, максимальный срок [привлечения по нему] — 6 лет. Срок давности истек, и дело в отношении нас подлежит прекращению», — рассказала защитник. По ее словам, этот срок истек буквально неделю назад — 15 декабря 2022 года. При этом она уточнила, что дело прекращается по нереабилитирующим основаниям. Возможно ли рассмотрение уголовного дела с истекшим сроком давности? «Только если возражает подсудимый», — объяснила адвокат, уточнив, что Мерзляков не возражает.
Гособвинитель Руслан Байбиков попросил судью отложить заседание. Но сами потерпевшие с этим не соглашались
«Я каждый месяц ходила, спрашивала! Мне говорили, что все благополучно»
После судебного заседания потерпевшие буквально «взяли в оборот» гособвинителя. Оказалось, что они были недовольны переквалификацией дела. Изначально, напомним, работников ТФБ и «ТФБ Финанс» обвиняли сразу по нескольким статьям, в том числе по ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество»), по которому им грозило до 10 лет реального срока. Однако теперь дело будет рассматриваться по ч. 1 ст. 201 УК РФ («Злоупотребление полномочиями»), по которому максимальный срок — до 4 лет колонии. Предусматривает эта статья и альтернативные методы наказания: штраф до 200 тыс. рублей, обязательные работы на срок до 480 часов, исправительные или принудительные работы на срок до 2 или 4 лет соответственно либо арест на срок до 6 месяцев.
«Почему поменяли статью, которая четко била в сердце? Какими-то обходными путями заменили на какое-то превышение. Они просто сняли все мошеннические действия с них», — обращалась к корреспонденту «БИЗНЕС Online» Маргарита Владимировна, не получив ответа от гособвинителя, который, впрочем, за следствие и не отчитывается.
«Сначала была „кража“, потом 159 [УК РФ], теперь просто превышение!» — поддерживала ее Шакурова.
«Почему поменяли статью, которая четко била в сердце? Какими-то обходными путями заменили на какое-то превышение. Они просто сняли все мошеннические действия с них», — обращалась к корреспонденту «БИЗНЕС Online» Маргарита Владимировна
Все вкладчики, как оказалось, потеряли не меньше миллиона рублей — мол, такой был «входной порог» для перевода денег в «ТФБ Финанс». В среднем «потолок» — 1,4 млн (для банковского вклада это максимальная сумма, которая застрахована АСВ), но были вклады и «побольше», говорили потерпевшие. Кузнецов, например, вложил миллион и ничего назад не получил. «Везде подавал [жалобы], все бесполезно. Все суды прошел, от районного до верховного, и кассацию. От этого суда [ожидаю], чтобы признали потерпевшим, чтобы они деньги каким-то образом вернули. Ущерб-то какой!» — возмущался Кузнецов.
Шакуровой повезло чуть больше — она успела попасть в реестр фонда поддержки вкладчиков (РФП), и ей выплатили 800 тыс. рублей двумя траншами, осталось вернуть еще 600 тысяч. Маргарита Владимировна тоже получила выплаты от республики, осталось около полумиллиона — говорит, копила дочери на квартиру.
Не все потерпевшие были вкладчиками ТФБ. Например, у Шагеевой был вклад в «Тимер Банке», в 2016 году она его пролонгировала. «Я пришла в [банк] в январе [2017 года], когда уже все завертелось, спрашиваю: „Как там мой вклад?“ Мне говорят: „Все хорошо“. В феврале пришла, говорю: „Что-то народ беспокоится“. Мне отвечают: „У вас же „Тимер Банк“, вы чего, не беспокойтесь“. И когда я пришла в июне, мне уже по башке — бух. И все! Я каждый месяц ходила, спрашивала! Мне говорили, что все благополучно, — возмущается Шагеева. — Пролонгация вклада превратилось вот в такое вот!»
Шакурова перевела деньги в ТФБ из Акибанка. «Тогда пошла череда, что банки стали лицензии лишаться, в 2015-2016 годах. У меня был вклад в Акибанке, я посчитала, что он маленький и сгорит, и отнесла в ТФБ!» — уже смеясь, рассказывает она. Деньги в итоге оказались в «ТФБ Финанс».
Другая история у Идрисовой — ее знакомая Анжела Николаевна умерла четыре года назад, оставив ее наследницей, и теперь она хочет довести дело до конца. В сентябре 2016 года Анжела Николаевна пришла продлевать вклад в ТФБ, и ей якобы подсунули злополучный договор о переводе денег в «ТФБ Финанс». В октябре пришла получать проценты, и там выяснилось, что вклада-то и нет. Идрисова пошла вместе со знакомой в банк разбираться, сотрудницы им сказали — пишите заявление о расторжении договора. 6 декабря они написали заявление, после чего им сказали, что «деньги в дороге» — 1,4 млн рублей. В итоге, как выяснилось уже из материалов суда, 14 декабря деньги поступили на корсчет в ТФБ и не смогли уйти в «Тимер Банк» — потому что был введен мораторий. В итоге, по словам Идрисовой, деньги застряли меж двумя банками.
Следующее заседание, на котором в том числе ждут и потерпевших, состоится 31 января.
Внимание!
Комментирование временно доступно только для зарегистрированных пользователей.
Подробнее
Комментарии 12
Редакция оставляет за собой право отказать в публикации вашего комментария.
Правила модерирования.