«Я пришла к подруге в гости, а у нее стоит новый диван кожаный. Я спросила: «Оксана, ты где разбогатела?» Она мне: «В Finiko, не хочешь?» Тогда я и сдалась, так что диван меня подвел», — рассказывала очередная вкладчица пирамиды из Подмосковья. Вахитовский суд во вторник выслушал рассказы еще двух потерпевших по уголовному делу Finiko. Одна вложила 223 тыс., часть из которых вернул Кирилл Доронин. Вторая вместе с мужем завела 2,7 млн рублей и даже получала доход. О чем рассказали подруги и зачем регистрировали по собственной реферальной ссылке своих родных — в репортаже «БИЗНЕС Online» из зала суда.
Наталья Едигарян шерстила социальные сети: видела, как вкладчики на полученный доход покупали квартиры, машины. Она отметила, что ее фактически никто и не приглашал в Finiko, а лишь рассказывал о возможностях
Потерпевшая: «Я хочу вернуть свои деньги»
54-летняя Наталья Едигарян — сотрудница управления соцзащиты подмосковного города Электростали. О Finiko она узнала в 2020 году от подруги Оксаны Джамалутдиновой. Та рассказала, что сама является вкладчиком, получает доход и в целом компания надежная. «Я спросила у нее: «Это пирамида?» Она сказала: «Нет, конечно! Да вы что?! Там даже выделяются деньги на оплату налогов от полученной прибыли».
Едигарян шерстила социальные сети: видела, как вкладчики на полученный доход покупали квартиры, машины. Она отметила, что ее фактически никто и не приглашал в Finiko, а лишь рассказывал о возможностях. При этом о рисках она не слышала. «Были семинары, где рассказывали, что это все надежно и рисков нет. Вложенные деньги будут возвращены однозначно», — вспомнила потерпевшая.
В деле 10 фигурантов. Это сооснователь пирамиды Кирилл Доронин, первый вице-президент Андрей Галущенко, вице-президенты пирамиды Ильгиз Шакиров, Дина Габдуллина (Ахметзянова), Баир Самбуев, помощница еще одного сооснователя пирамиды Зыгмунта Зыгмунтовича Екатерина Казачкова, руководитель техподдержки Антон Семыкин, «звезды» Finiko Екатерина Бозоева, Алена Ларионова и Анна Серикова (Тиффани). Им предъявлены обвинения по ч. 1, 2 ст. 210 УК РФ («Организация преступного сообщества и участие в нем»), ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество, совершенное организованной группой, в особо крупном размере»).
Доронина арестовали первым из фигурантов — 30 июля 2021 года. Примерно в это же время сайт пирамиды перестал работать, а вкладчики массово понесли заявления в органы. Официально в уголовном деле 161 потерпевший и 209 млн рублей ущерба, хотя изначально сумма потерь, указанных вкладчиками в заявлениях, достигала 5 млрд рублей.
По версии следствия и обвинения, в 2018 году у Доронина, Зыгмунтовича и Эдварда и Марата Сабировых, обладающих широкими познаниями в сетевом маркетинге, возник умысел на создание преступного сообщества и хищение денег «за счет обмана» граждан России и других государств. С этой целью они создали платформу Finiko, придумали маркетинг-план, организовали по РФ отдельные структурные подразделения со своей иерархией и агитировали вкладчиков на онлайн- и офлайн-конференциях. Обещали доход до 5% в день от вложенных денег, а за привлечение новых людей — «звездные» статусы и дополнительные денежные бонусы.
Функционирование пирамиды обеспечивали 7 подразделений, полагает обвинение: административное и 6 региональных. По версии обвинения, в 2020 году в Finiko появилась внутренняя валюта — цифрон, которую приравняли к $1. Пользователям предлагали менять рубли на «крипту» и отправлять ее на уникальный адрес кошелька, который указывался в личном кабинете пользователя сайта. Кошельки же контролировали сами организаторы.
По делу уже осуждена «досудебщица» Лилия Нуриева — ей назначили 4,5 года колонии.
К 2021 году Едигарян решилась инвестировать. Сама прошла регистрацию по реферальной ссылке Светланы Магомедшариповой. При этом договор, как и остальные допрошенные вкладчики, не изучала, т. к. он был на английском языке. «Его нужно было обязательно подписать, чтобы зарегистрироваться на сайте», — отметила она.
Затем купила криптовалюту через посредника — Артема Лихих — и приобрела продукт «Закрой кредит». Сначала через свой аккаунт вложила 53 тыс. рублей, затем зарегистрировала свою дочь, «чтобы получить дополнительные цифроны», и вложила 170 тысяч. Ее ущерб вкладчица приписала в свое заявление, т. к. дочка была в то время студенткой и деньги принадлежали Наталье.
В конечном счете никакого дохода вкладчица не получила, после «скама» платформы написала заявление в полицию. В октябре 2023-го потерпевшей улыбнулась удача, она получила от адвоката сооснователя платформы Кирилла Доронина 67 тыс. рублей.
Едигарян писала гражданский иск с требованием взыскать сумму ущерба с подсудимых. С учетом возврата вкладчица требует вернуть ей 156 тыс. рублей.
— Вы вкладывали рубли? — уточнил защитник Максим Лукавченко.
— Вложения в Finiko можно было сделать только в цифронах, — четко пояснила Едигарян.
— А деньги за покупку цифронов платили?
— Конечно, был процент.
— А вы этот процент тоже в ущерб вкладываете?
— Да. Ваш вопрос был бы справедлив, если б заседание было четыре года назад, — отвлекаясь от сути вопроса, продолжила она. — Я вообще вправе подать иск об инфляции, от которой мои деньги пострадали.
— Почему вы процент за приобретение (криптовалюты — прим. ред.), которым занимался другой человек, перекладываете на подсудимых?
— Если бы мне выплатили прибыль, мы бы об этом не разговаривали. Я хочу вернуть свои деньги.
— При этом рубли не вкладывали, — продолжал адвокат.
— Хорошо, давайте тогда в цифронах. Вернем по курсу, который сейчас существует, я не против, — заявила вкладчица.
Следующая потерпевшая вложила 2,7 млн рублей, со своего кошелька ей удалось вывести около 200 тыс. рублей, последний вывод был 10 июня 2021 года
Потерпевшая: «Вот я получила свои деньги? Я их не получила»
Следующей потерпевшей по уголовному делу стала подруга предыдущей выступающей, та самая Магомедшарипова, по чьей реферальной ссылке регистрировалась Едигарян. Ей тоже 54 года, живет в Балашихе. На данный момент не работает.
О Finiko, как и Едигарян, узнала от общей подруги Джамалутдиновой в августе 2020-го. Значения этому не придавала, да и подруга не настаивала, пока не наступил 2021 год.
«Я пришла к ней в гости, а у нее стоит новый диван кожаный. Я спросила: „Оксана, ты где разбогатела?“ Она мне: „Вот там (в платформе Finiko — прим. ред.), не хочешь?“ Тогда я сдалась, так что диван меня подвел, — с улыбкой отметила вкладчица. — Она мне сказала, что это работает, и не один месяц. Чужим бы я не поверила». В феврале Магомедшарипова решила зарегистрироваться на платформе, в этом ей помогла подруга.
«Я в биткоинах не разбиралась, посоветовали мальчика Артема Лихих. Он по телефону заводил деньги. Рубли перечисляли, биткоины покупались и в платформе переводились уже в цифроны», — пояснила она процесс вклада. Так, вкладчица приобрела продукт «Закрой кредит».
Сначала завела деньги на свой кошелек, затем по своей реферальной ссылке зарегистрировала мужа: «В роликах говорили, что нужно привлекать своих близких, чтобы получать баллы». Затем привлекла несколько подруг, в том числе Едигарян.
Всего на два аккаунта вкладчица вложила 2,7 млн рублей, со своего кошелька ей удалось вывести около 200 тыс. рублей, последний вывод был 10 июня 2021 года. «Я была самая последняя из тех, кому перечислили в последний раз, — добавила Магомедшарипова. — Дальше вывода не было». С кошелька супруга «ни копейки не возвращено», там зависло 2,5 миллиона. Кроме того, в сумму ущерба потерпевшая включила и комиссию за работу посредников, которые продавали ей криптовалюту.
Кирилл Доронин: «В момент, когда вы принимали решение об инвестировании, вам сообщали ложные сведения либо невыполнимые обещания?»
Осенью 2021 года она написала заявление в полицию. «Я писать не хотела, у меня соседка по квартире (сотрудник полиции — прим. ред.). Она сказала: „Не будь дурой, пиши, хоть что-то вернешь“. Написала и своих девочек подтянула», — вспоминала она.
— В момент, когда вы принимали решение об инвестировании, вам сообщали ложные сведения либо невыполнимые обещания? — поинтересовался Доронин.
— Извините меня, я видела видео с вами, где вам задавали вопрос, пирамида это или нет. Вы смеялись и говорили, что нет. И вот не знаю, ложные сведения или нет, вот как сказать, чтобы не обидеть? Ложные сведения? Я вложила на четыре месяца, вот я получила свои деньги? Я их не получила, — сокрушалась потерпевшая.
— А кошелек, который вы указали, контролируете?
— Я больше туда не заходила. Я не могу туда зайти — я не умею, — уточнила она. — А что, там деньги появились, что ли?
Вкладчица упомянула и о судьбе Джамалутдиновой. Как оказалось, в суд она идти отказалась: «Сказала: „Нервы потреплют“. Не верит, что что-то вернут. У нее тоже есть потери».
Вкладчица периодически с возмущением отвечала на вопросы либо вовсе уходила от сути, задавая вопросы в ответ. Впрочем, завершить допрос и «отпустить» красноречивую Магомедшарипову удалось. Сегодня суд вновь допросит очередную «партию» потерпевших.
Внимание!
Комментирование временно доступно только для зарегистрированных пользователей.
Подробнее
Комментарии 9
Редакция оставляет за собой право отказать в публикации вашего комментария.
Правила модерирования.