«По онлайн-трансляции все было красиво. Говорили: «Не бойтесь брать кредиты»

Алексей Пенюшкин взял кредит в банке и зашел в проект: завел 1,8 млн рублей Фото: Альбина Фархутдинова

«Доронин говорил в трансляции, что все будет хорошо»

Алексею Пенюшкину 50 лет, живет в Московской области, работает в «Мосавтодоре». О Finiko узнал в 2021 году на просторах интернета. Увидел рекламу и заинтересовался. Сначала зарегистрировался сам через ссылку в «Телеграме», но что-то пошло не так. Спустя время связался со знакомой — Ольгой Белековой из Рязани. Она рассказала будущему потерпевшему о том, как можно заработать.

Кроме того, вспомнил Пенюшкин, Белекова распространяла рекламу в одном из торговых центров в Луховицах. Во второй раз все закрутилось успешно, он смог зарегистрироваться по реферальной ссылке рязанской знакомой. Несмотря на небольшой заработок, вкладчик взял кредит в банке и зашел в проект: завел 2,4 млн рублей. Пенюшкин понимал, что в платформу рубли не поступали, для этого нужно было перевести деньги в цифровую валюту через посредника.

«Дом старый, сами понимаете, жить в каких-то там условиях плохих... Хочется и крышу дома поставить, — задумчиво пояснил вкладчик. — Вот теперь все стоит на одном месте…»

Компания, продолжал объяснять потерпевший, могла дать прибыль, можно было купить квартиры и машины, об этом он узнал из трансляций в интернете. После регистрации в платформу никого не приглашал. Однако в ходе допроса все же признался, что были люди, которым он рассказывал о пирамиде. По его ссылке никто не регистрировался: «Говорили, что это лохотрон».

В компании вкладчик пробыл всего несколько месяцев, он даже успел «попробовать» вывести средства — около 100 тысяч. После возбуждения уголовного дела в июле 2021-го Пенюшкин пошел писать заявление в полицию. За четыре года ущерб вкладчику не возвращен, свой гражданский иск он поддерживает в полном объеме.

«Говорили, если что-то пойдет не так, деньги вернут, все будет хорошо, но потом все пошло под откос. И Доронин уверял в трансляции, что все будет хорошо», — объяснял вкладчик Фото: «БИЗНЕС Online»

— Кто-то из подсудимых говорил вам брать кредит? — уточнил адвокат Максим Лукавченко.

— Когда я смотрел трансляции, навязывали, можно сказать, — заявил Пенюшкин. — Говорили: «Выплатите и будете в шоколаде». Мол, не бойтесь брать кредиты.

— А решение вы приняли самостоятельно?

— Ольга тоже подталкивала, говорила, что люди вложились и все хорошо, — отвлекаясь от вопроса, продолжал потерпевший.

— А к Ольге есть претензии?

— Пока нет, не знаю, как дальше все повернется.

— Кто конкретно вас обманул? — поинтересовался адвокат Вадим Максимов.

— По онлайн-трансляции все было красиво. Говорили, если что-то пойдет не так, деньги вернут, все будет хорошо, но потом все пошло под откос. И Доронин уверял в трансляции, что все будет хорошо, — объяснял вкладчик.

К завершению допроса выяснилось, что Пенюшкин вложил все-таки меньше 2 млн — 1,8 млн рублей.

«Они верили и говорили, что проект работает. Если бы это были чужие люди, я бы не рискнула. Когда я увидела, что мои близкие люди вступили и сказали, что можно заработать, я решила рискнуть», — заявила потерпевшая Даяна Васюкова Фото: Альбина Фархутдинова

«Я не вывела оттуда ни рубля. Все, что я внесла, — это мои деньги»

Еще одна потерпевшая из Московской области — Даяна Васюкова, ей 30 лет. Работает в коммерческой фирме бухгалтером по заработной плате.

Ее тетя Люция Зарипова живет в Казани, именно от нее она и узнала о платформе в 2020 году. В ходе допроса выяснилось, что родственница потерпевшей была «9-й звездой» в компании.

Васюкова долго думала, вступать или нет, переживала. При этом мама Васюковой также была участницей проекта. О высоких рисках ей ничего не рассказывали. «Они верили и говорили, что проект работает. Если бы это были чужие люди, я бы не рискнула. Когда я увидела, что мои близкие люди вступили и сказали, что можно заработать, я решила рискнуть», — пояснила Даяна. Зарегистрировалась по реферальной ссылке матери или тети, точно не вспомнила.

Сначала вложила первые 200 тыс., до мая 2021 года суммы становились значительнее, в конечном счете внесла 2,3 млн рублей. Чтобы деньги «работали», обратилась по совету тети к трейдеру Динару. Пока компания не прекратила выплаты, Васюкова пользовалась личным кабинетом и наблюдала, как накапливаются цифроны. Кроме того, вкладчица уточнила, что платформа рубли не принимала. За все время Васюкова ничего не вывела, однако по материалам дела стало известно, что она выводила 8 тыс. цифронов. «Если и пыталась вывести, то они там остались. Возможно, я пробовала оставить заявку, но, чтобы они пришли мне на карту, такого не было», — объяснила она.

— Кто вас ввел в заблуждение? Каким образом? — поинтересовался из «аквариума» сооснователь Finiko Кирилл Доронин.

— Говорили, что платформа будет работать до 2030 года, что мы станем получать прибыль, но по факту ничего не было, — сокрушалась Васюкова. — Мы просто вносили деньги. Я слушала Дину Габдуллину («вице-президент» Finiko — прим. ред.), Наталью Савельеву — это «10-е звезды», которые были в нашей цепочке. Они через социальные сети давали информацию. В конце мая – начале июня просили, чтобы люди деньги не выводили. Убеждали, что выходят на новый уровень, а по факту не так было. Это и есть заблуждение. Я считаю, что меня ввели в заблуждение, когда я уже первую сумму вносила. Я вношу, а кто-то пользуется моими деньгами, последних вкладчиков обманули и забрали деньги.

По поводу Дины Габдуллиной вкладчица также добавила, что та не оказывала давления, но всегда просила подождать с выводом средств. «Дина работала там „президентом“ или „вице-президентом„. Знаю, что шла она и за ней „звезды„, я была ее подписчиком. Она конференции проводила, я от нее узнавала информацию. Была ли она вкладчиком, не знаю, но она говорила, что она вкладчик. По факту не знаю», — продолжала объяснять потерпевшая.

Кроме того, о платформе Васюкова рассказывала и своим друзьям, двое зарегистрировались — Дмитрий Корякин и Елена Смирнова. «По чьей ссылке они зашли, не помню. Может, по моей, — задумчиво говорила она. — Я рассказывала, что нахожусь в платформе. Говорила о родственниках, что они получают выплаты. У тети сын, они всей семьей полгода не работали, существовали за счет платформы».

«Я не вывела оттуда ни рубля, все, что я внесла, — это мои деньги. Я не пользовалась ими. Сумма ущерба — это то, что я внесла в рублях, то, что переводила трейдерам», — объясняла она свою позицию, отвечая на вопросы адвоката Дамира Латыпова, защищающего «звезду» Finiko Екатерину Бозоеву.

— А вы требовали деньги от мамы или тети? Они же прибыль за ваш счет получили, — продолжал уточнять защитник.

— Я лично им свои деньги не давала, я им говорила: «Зачем меня впутали?» Я не знаю, бонусы им приходили или нет. Подсудимые рекламировали, что это их организация. Я эти деньги в их платформу внесла. У кого-то же доступ в кабинет есть, деньги должны быть заморожены. Мои деньги у кого-то должны быть.

В ходе допроса выяснилось, что в Finiko был зарегистрирован и супруг потерпевшей. «По-моему, он не вносил ничего, если и вносил, то не более 300 тысяч. Не знаю, вывел он что-то или нет. Я отвечаю за свой кошелек», — защищаясь, продолжала Васюкова, при этом добавив, что муж с ней подробностями не делился. Также выяснилось, что она зарегистрировалась по реферальной ссылке мужа.

— C 2020 года вам что-то начислялось, почему не вывели средства? — уточняла защитник Доронина Регина Шайхутдинова.

— Я внесла в конце 2020-го, когда я еще раз внесла, вложила на пять месяцев. Их нельзя было выводить. 29 июня они должны были появиться, я попыталась, но не смогла, — выступила Васюкова.

— Почему вы адресуете претензии не к трейдеру Динару, а к другим людям? — продолжил допрос адвокат Лукавченко. — Вы же деньги не передавали Габдуллиной.

— Я туда вошла потому, что Габдуллина рассказывала. Она доказывала, что платформа рабочая, поэтому я в ее адрес предъявила обвинение. Трейдеры — это наемные сотрудники.

— Вы сказали, что Габдуллина вещала о деятельности Finiko, но, помимо нее, такую же информацию давали мама, тетя, Наталья. А к ним почему нет претензий?

— Я предъявляю к ним, но я им деньги не давала. А Габдуллина — человек, который работал в компании, она завлекала, а я доверяла. Она была «вице-президентом» компании, — эмоционально продолжала вкладчица.

— Откуда у вас вывод, что Габдуллина была сотрудником, а иные ваши знакомые и трейдер — нет?

— Конференция была в Москве, она проводила ее как сотрудник Finiko, рассказывала о проектах. Она сама говорила, что была «вице-президентом» компании. Она была первым лицом, которое представляло компанию, а за ней уже стояли учредители — Доронин, Зыгмунт и кто-то еще.

— Габдуллина у вас деньги брала? — конкретно уточнил адвокат.

— Нет, трейдер перечислял деньги в платформу.

— А почему к маме и тете нет претензий? — вновь повторил вопрос Алексей Нестеренко, адвокат «вице-президента» компании Баира Самбуева.

— Я им денег не давала, я передавала в Finiko. Я прошу вернуть мне деньги с тех, кто забрал. А забрала у меня Габдуллина, она лицо этой компании.

— Но вы же сказали, что ей деньги не давали, почему к ней претензии, а к своим родственникам, которые имеют положительный результат и получили бонусы, нет?

— Ну они получили бонусы, но я не получила ни рубля, — на повышенных тонах продолжала вкладчица. — Эти деньги остались внутри платформы. Я не прошу продукты, автомобили, мне не нужны чьи-то вознаграждения, мне нужны мои деньги. Я поверила, внесла, моими деньгами пользовались, а меня просто кинули.

— К вам претензии предъявляли? Колякин обвинял вас в том, что вы ввели его в заблуждение?

— Я никого не просила вступать.

Затем к допросу приступила адвокат еще одного «вице-президента» платформы, Ильгиза Шакирова, Ирина Князева. Она пояснила, что в представленных потерпевшей скриншотах нет ее данных — фамилии, дат, номера ID, а адрес криптокошелька не совпадал с имеющимся.

— Этот вопрос мне нужно задавать в органы, — внезапно заявила Васюкова. — Чтобы мне ответили, как мне помочь и как подтвердить, я не компетентна. Я обратилась к следователю, чтобы помочь. Скажите, что нужно, я сделаю.

Ущерб Васюковой сократился до 2,2 млн рублей. «Наверное, каких-то квитанций не хватает, — добавила вкладчица. — Я внесла 2,4 миллиона рублей, если 2,2 миллиона — пусть будет так» Фото: © Maksim Konstantinov/Global Look Press / www.globallookpress.com

— Как вы можете документально подтвердить, что ущерб вам причинен от Finiko? — конкретизировала свой вопрос защитница.

— Суммы переводила трейдерам, они их заносили в компанию, как — я не знаю. Это надо им задавать вопрос, они перечисляли на платформу. Все же есть в деле.

Затем суд огласил переписку между потерпевшей и трейдером, у Князевой возникло несколько вопросов.

— Вы говорите, что все предоставили. Суд поверит в скрины, в которых нет обратного лица? Вообще с вами ли была переписка? Есть у вас документы, что вы заводили деньги? Иные документы не являются подтверждающими, они обезличены.

— Мне делать, что ли, нечего? — возмущаясь, выступала Васюкова. — Я вложила 2,5 миллиона рублей, осталась с кредитами. Я пошла писать заявление в органы, чтобы мне помогли вернуть деньги, хотя бы 50 процентов. Помогите вернуть деньги. Кто-то пользуется миллиардами, которые люди внесли. Еще на пострадавших давят адвокаты.

— Какие-либо есть у вас доказательства, что переписка от вашего имени? — подключилась судья Марина Шаронова. — Нам надо выяснить все обстоятельства.

— Это лично я была, скажите, что нужно, я предоставлю.

Князева попросила предоставить документы о том, что она была вкладчиком, в том числе нотариально заверенные. Помимо этого, факт перевода денег трейдеру, то, как они переводились в платформу и были переведены в цифроны.

Ущерб Васюковой сократился до 2,2 млн рублей. «Наверное, каких-то квитанций не хватает, — добавила вкладчица. — Я внесла 2,4 миллиона рублей, если 2,2 миллиона — пусть будет так».

«Я вложилась, свои деньги отдала и доход не получила. Я хотела свои деньги забрать»

Екатерина Арабаджи работает на складе в Московской области. О платформе узнала через знакомую Людмилу, она также инвестировала в проект и получала доход. Вкладчица увидела ее результат и тоже решила попытать удачу. Новоиспеченная подруга помогла пройти регистрацию, сама же «в подробности не вникала».

Первую сумму внесла на свой аккаунт в марте 2021 года — 300 тыс., в мае — уже на аккаунт мужа — 1,6 млн рублей. Деньги отдавала приятельнице, а та передавала трейдеру, впоследствии они появлялись в личном кабинете. «Мне сказали, что так можно заработать, я доверилась», — оправдываясь, заявила женщина.

Несмотря на то что в инвестициях она ничего не понимала, решилась. Для этого попросила денег взаймы у родственников и знакомых. Цель вклада — возможность заработать и купить жилье.

За все время деньги вкладчица так и не смогла получить, ее общий ущерб составил 1,9 млн рублей. А когда начались проблемы со входом в систему, потерпевшая написала заявление в правоохранительные органы.

— В чем заключается обман? — уточнял Доронин из «аквариума». — Может, сообщили ложные тезисы?

— Я вложилась, свои деньги отдала и доход не получила. Я хотела свои деньги забрать.

— А что ложного вам сообщили? — повторил сооснователь платформы.

— То, что сначала была одна платформа, потом другая. Был замысел, наверное, я в этом не разбираюсь, все делала знакомая. Наверное, обман, что можно заработать, а мы ничего не получили, — по-своему пыталась объяснить потерпевшая.

— Вас привлекла в проект знакомая, вы ничего в криптовалюте не понимаете, — приступил к допросу Вадим Максимов, защитник руководителя техподдержки Антона Семыкина. — Набрали денег, перечислили неизвестным вам лицам. Кто вас обманул?

— Руководители, которые занимались этим, [лично с ними] не общалась. Я деньги передавала знакомой и трейдеру.

— А почему вы думаете, что вас обманул кто-то другой?

— Потому что сначала были цифроны, потом FNK, и таким образом у нас брали деньги и мы остались ни с чем, — продолжала объяснять вкладчица.

«На самом деле Finiko — пирамида, — сразу заявила Абросимова. — Основывалась на привлечении денег через клиентов. А нам в кабинет поступали ничем не обоснованные цифры — это и есть обман. Трейдинга не было. На протяжении четырех лет Доронин владеет моими деньгами. Чистой воды мошенничество, работали как ОПС» Фото: соцсети

«Вы, адвокаты, прекрасно понимаете, что сзади вас мошенники, группировка, которая обманула всю страну»

Еще одна вкладчица в очереди на допрос — Виктория Абросимова. Живет в Томске, работает в Сбербанке в отделе по взысканиям.

Потерпевшая, судя по всему, подготовилась к допросу и атаке со стороны защиты. В первую очередь, рассказывая гособвинителю Елене Петровой все обстоятельства случившегося, четко заявила: «В Finiko зашла 3 июня 2021 года в 21:36». О проекте и возможностях получить доход узнала из конференций Доронина и от знакомой.

«На самом деле Finiko — пирамида, — сразу заявила Абросимова. — Основывалась на привлечении денег через клиентов. А нам в кабинет поступали ничем не обоснованные цифры — это и есть обман. Трейдинга не было. На протяжении четырех лет Доронин владеет моими деньгами. Чистой воды мошенничество, работали как ОПС».

Дальше вкладчица рассказала о неизвестной ранее Елене Сорокиной, которая, по ее словам, «имела „10-ю звезду“ в проекте и была VIP-клиентом в банке», в котором ранее работала Абросимова.

«Она приводила клиентов в банк, они брали кредиты, демонстрировала методами психологического воздействия, как взять кредит мне и супругу», — продолжала эмоционально объяснять вкладчица. Помимо этого, Сорокина рассказывала о компании, показывала видео, обещала доход, говорила, как сама купила машину. Потерпевшая сдалась, взяла кредиты в банке и вступила в проект.

Деньги Сорокиной она передавала лично в ее квартире — 2,6 млн рублей, а из платформы «ни рубля не вывела».

Затем Абросимова рассказала и о других обстоятельствах своей жизни: «На протяжении 20 лет я работала. Когда из-за Finiko произошел обман, кредит оплачивать я не могла, меня попросили уволиться с работы. Мне пришлось оформить банкротство, плюс на нервной почве у меня подорвалось здоровье». В конечном счете вкладчица, помимо ущерба, потребовала моральную компенсацию — 1 млн рублей.

Когда платформа заблокировалась, Абросимова писала заявление в полицию, кроме того, возглавила группу потерпевших в Томске.

— А вы к Сорокиной с просьбой о возмещении ущерба обращались? — уточнил защитник Латыпов.

— Да, конечно, всем городом звонили. Сказала, что она сотрудник, мол, идите, заявляйте. Я просила помочь, она сказала, что она тоже потерпевшая, как мы, — объяснила она.

Следом к допросу приступила адвокат первого «вице-президента» Андрея Галущенко Кристина Темникова.

— По процедуре банкротства была реализация имущества или долг списан?

— Долг списан, потому что у меня нет имущества.

— А в чем ущерб, если у вас долги списали? — продолжала защитник.

— Вы сейчас пошутили? — повышая тон, сокрушалась Абросимова. — Я 20 лет работала в банке, я лишилась источника дохода, я прошла процедуру банкротства. Я не могу получать прибыль, получать свой хлеб по своей специальности, меня не берут в банки на работу. Из-за банкротства у меня пошатнулось здоровье. Из-за этой процедуры не могу устроиться на работу.

— Вы работали в отделе кредитования, о каком психологическом давлении Сорокиной вы говорите? — продолжил адвокат Максимов.

— Вы такую ерунду сказали. При чем тут воздействие? Воздействие было оказано на то, что это трейдинг и что деньги на торгах. Психологическое воздействие было оказано, чтобы я вошла в Finiko, а не взяла кредит, — объясняла Абросимова.

— Вы опытный сотрудник банка, о каком механизме давления вы говорите? Вас преследовали? Около дома сторожили? Вам не 15 лет, — уточнял Максимов.

— Давайте включим ролик Доронина, он говорил, что деньги возвратны. По первому требованию деньги вернутся. Трейдинга не было, я требую вернуть мои деньги, — уходя от сути вопроса, отвечала вкладчица. — Вы, адвокаты, прекрасно понимаете, что сзади вас мошенники, группировка, которая обманула всю страну. Вы говорите о банкротстве, а что мне пришлось потерпеть из-за этого?

— Я вас отключу за нарушение порядка судебного заседания, — строго добавила председательствующая судья. — Умерьте свой пыл. Отвечайте четко на вопросы.

— Банки писали на вас заявление за неисполнение обязательств? — интересовался Максимов. — За возможное мошенничество с вашей стороны? Вы не исполнили обязательства перед банком.

— Банки знают, что я проходила процедуру банкротства, не говорите ерунды, — раздражалась Абросимова в ответ. — Банки были уведомлены юристами, что я прохожу процедуру банкротства. К чему меня пытаются подтянуть? Я не смогла исполнить обязательства перед банком.

— Заявление в полицию писали?

— Не знаю, банкам задайте этот вопрос.

Потерпевший о платформе Finiko: «Я так понял, они инвестициями занимались»

Следом к допросу подключили друга Васюковой Корякина. Он также вошел в число потерпевших из Московской области. Ему 38, работает лаборантом в московском университете им. Баумана.

Не вдаваясь в подробности, как это было с предыдущими выступающими, потерпевший пояснил, что узнал о платформе в июне 2021 года от Васюковой. «Я так понял, они инвестициями занимались», — отметил он. Потерпевший взял кредит в банке и внес 2 млн 80 тыс. рублей. Деньги по аналогии заводил через трейдера. «Партнером» Finiko был всего несколько недель, соответственно, вывести ничего не смог.

Регистрировался Корякин сам, однако подробно разъяснить ничего не смог — не помнит. Такая же ситуация и с пользовательским соглашением.

По его словам, Васюкова говорила об инвестиционной платформе, о положительных результатах своих родственников не рассказывала.

Также в ходе допроса выяснилось, что Корякин прошел процедуру банкротства через арбитражный суд, сейчас его освободили от долгов.

— Васюкова что рассказывала о компании? Что вас привлекло? — уточнил защитник Нестеренко.

— Она говорила, что есть такая платформа инвестиционная, — коротко пояснил вкладчик.

— О гарантиях и рисках говорила?

— Об этом не говорила, поскольку не знала, — продолжал защищать Васюкову Корякин.

— А она говорила о положительных результатах?

— Нет, не было такого.

— А вы к ней имеете претензии?

— Нет, — заявил потерпевший.

— Васюкова примеры приводила? — подключился адвокат Максимов. — О родственниках рассказывала в контексте Finiko?

— Нет, какие-то знакомые ей рассказали.

Несмотря на это, во время допроса на предварительном расследовании Корякин говорил иначе. Как выяснилось, Васюкова ему рассказала о положительных результатах ее родственников, а также поделилась реферальной ссылкой для регистрации.

Вкладчик в свою очередь подтвердил свои показания и сослался на то, что много лет прошло: «Вспомнить я не в состоянии».