Центробанк (ЦБ) рекомендовал банкам усилить контроль за операциями по внесению клиентами крупных сумм наличных. Регулятор считает, что такие операции могут использоваться для отмывания доходов, полученных преступным путем, и других незаконных целей. Об этом сообщается на официальном сайте ЦБ.

Фото: «БИЗНЕС Online»

Регулятор советует кредитным организациям ежедневно анализировать операции клиентов и обращать внимание на признаки подозрительных транзакций. Рекомендации касаются как физических лиц, так и юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

При проверке операций предлагается учитывать происхождение денежных средств, характер финансовой активности клиента и его деловую репутацию. При этом дополнительные меры не затронут клиентов, о которых у кредитной организации уже есть подтвержденные сведения — например, информация о финансовом положении и источниках дохода.

ЦБ и Росфинмониторинг и ранее усиливали контроль за операциями с наличными в рамках антиотмывочного законодательства. Так, с 2021 года кредитные организации обязаны передавать сведения о некоторых операциях на сумму от 600 тыс. рублей — в частности, о снятии или зачислении наличных юридическими лицами и ИП в отдельных случаях.