Финансовая пирамида Ратмира Загитова: пан или пропал?

Ратмир Загитов — владелец холдинга «КВАТТРО», куда входит ООО «Кредитное бюро», не выходит на связь ни с партнерами по бизнесу, ни со своей семьей

ИСЧЕЗНОВЕНИЕ КРЕДИТОРА

В Казани разыскивают 30-летнего бизнесмена Ратмира Загитова — владельца холдинга «КВАТТРО», куда входят компании «Кредитное бюро», страховой брокер «Белла Чара», бутик итальянской одежды «КВАТТРО», центр оценки «Независимый эксперт».

Предприниматель пропал 5 декабря прошлого года и с тех пор не выходит на связь ни с партнерами по бизнесу, ни со своей семьей. Как выяснилось, исчезновение Загитова произошло аккурат за несколько недель до того, как в отношении него возбудили уголовное дело по статье «Мошенничество в особо крупном размере». В постановлении о возбуждении уголовного дела, датированном 17 декабря, указано: «в период с 2009 по сентябрь 2013 года Загитов путем обмана и злоупотребления доверием под предлогом осуществления предпринимательской деятельности, создания кредитного кооператива и инвестирования в него денежных средств получил от (далее — список фамилий лиц, признанных потерпевшими по делу) в качестве займов денежные средства на общую сумму в 10 миллионов рублей, которые похитил, причинив указанным лицам материальный ущерб в особо крупном размере».

Расследованием уголовного дела занимается управление экономической безопасности МВД РФ по РТ, правоохранительные органы намерены уже были обратиться в суд, чтобы арестовать Загитова, но тот успел исчезнуть. Заместитель руководителя отдела по связям с общественностью МВД РФ по РТ Максим Костромин подтвердил «БИЗНЕС Online», что уголовное дело возбуждено, а Загитова объявили в розыск незадолго до того, как в отношении него началось уголовное преследование.

В 2012 году, когда у Загитова еще не было проблем с законом, он рассказывал в интервью «БИЗНЕС Online» о том, что наиболее приоритетным направлением своего бизнеса считает кредитное бюро, которое работает по двум направлением. Первое — займы населению за счет собственных средств. Второе — брокерские услуги между потребителем и кредитными учреждениями. Загитов сообщил, что его компания «лоббирует» интересы потребителей в банках.

«Общаемся с коллегами, и у всех одна проблема — мошенничество заемщиков, — рассказывал Загитов про то, на какие ухищрения идут заемщики, желая обмануть кредитора подобного ему. — Поэтому мы с другими участниками рынка планируем сформировать базу неблагонадежных клиентов. Уровень технологий таков, что почти любой документ можно подделать. Мы сталкивались с людьми, которые по поддельным документам пытались заложить автомобили. В Казани целая банда мошенников орудует: вешают кредиты на маргинальную прослойку, помните, говорил про фокусы с переодеванием? Переодевают асоциальных личностей, держат в каком-нибудь инкубаторе, чтобы они проветрились, ставят речь. Есть еще чудеса с двойными адресами. К примеру, клиент указывает адрес: Казань, Зеленая, 1. Везет сотрудника компании по этому адресу, а это в поселке Салмачи. Там стоит шикарный коттедж, под его залог просит миллион. А потом выясняется, что Зеленая, 1, есть еще и в Константиновке, только там хибара с двумя лопатами внутри. Схем множество, но все я раскрывать по понятным причинам не буду».

Загитов рассказывал в интервью «БИЗНЕС Online» о том, что наиболее приоритетным направлением своего бизнеса считает кредитное бюро

«ГОВОРЯТ, ОН ЗАДОЛЖАЛ ДЕНЬГИ «СЕВАСТОПОЛЬСКИМ», МОЛ, ОНИ ПРИЕХАЛИ, И ПИРАМИДА РУХНУЛА»

Корреспондент «БИЗНЕС Online» связался с Дамиром Шарифуллиным — одним из четырех совладельцев ООО «БеллаЧара», которому принадлежат 25% компании. Как выяснилось, бывшим компаньонам Загитова пришлось в срочном порядке закрывать фирму и продавать офис, так как в ближайшее время, если вина Загитова будет доказана в суде, здание офиса в оборот могут взять судебные приставы. По словам Шарифуллина, весь холдинг «КВАТТРО» принадлежал четверым друзьям, поэтому так и назывался. В итоге были закрыты все четыре фирмы, входящие в холдинг.

— Мы дружили с детства, до недавнего времени Ратмир был моим близким другом, — рассказал «БИЗНЕС Online» Шарифуллин. — У нас был совместный бизнес, также у Ратмира был собственный бизнес по привлечению микрофинансов. Изначально у него схема работала: он брал у людей, которым срочно требовались деньги, автомобили, квартиры, дачи и другое движимое и недвижимое имущество в залог по заниженной рыночной стоимости, мгновенно давал им деньги и выставлял определенные проценты. Деньги, которыми расплачивался с клиентами, он брал у нас: у кого-то под расписку, у кого-то без. До определенного времени эта схема работала, но потом он уже просто брал наличку, создал пирамиду, в которую вовлек очень близких друзей.

В деловом центре еще висит табличка с указанием «Кредитного бюро»

По словам Шарифуллина, друзьям Загитов говорил, что деньги чем-то подкреплены — машиной, квартирой и т.д., и в любой момент в течение короткого времени он сможет их вернуть. 6 человек, с которыми близко общался Загитов, одолжили ему в общей сложности порядка 95 млн. рублей для развития его бизнеса микрофинансирования. У Шарифуллина, например, Загитов взял взаймы 21 млн. рублей. По словам бизнесмена, есть неофициальная информация, согласно которой от мошеннических действий Загитова пострадали более 20 человек, а общий ущерб составляет порядка 300 млн. рублей.

— В начале декабря он пропал, — продолжает Шарифуллин. — Ходила информация, что Загитов задолжал крупную сумму «Севастопольским», мол, они приехали и забрали у него большие деньги, и пирамида рухнула. После этого он начал пропадать, не брать трубки...

Миляуша Загитова — главный редактор Shopping Guide «Я покупаю. Казань»

Супруга разыскиваемого бизнесмена Миляуша Загитова — главный редактор Shopping Guide «Я покупаю. Казань». Говорят, что ее муж Ратмир не жалел деньги, к примеру, пригласил петь на ее день рождения популярную певицу Натали, известную по хиту «Боже, какой мужчина», преподнес ей огромный торт в виде короны. Сегодня газете «БИЗНЕС Online» не удалось дозвониться до Загитовой.

— Изначально жена была на нашей стороне, говорила, что Ратмир продал квартиру тещи, — рассказывает Шарифуллин. — Мы вошли в ее положение, договорились, что она продает коттедж для возмещения части долгов Ратмира перед нами, и мы поможем ей выкупить квартиру ее матери.

Сейчас, по данным бывших компаньонов Загитова, его жена больше не выходит на связь.

Корреспондент «БИЗНЕС Online» побывал на улице Салимжанова, где некогда располагался бутик итальянской одежды «КВАТТРО». Сейчас там работает другой бутик, впрочем, также торгующий одеждой. Сотрудники этого бутика рассказали, что бутик «КВАТТРО» съехал отсюда еще 27 декабря.

«Мы не знаем, где они сейчас. Учредители закрыли бизнес, посчитав его невыгодным», — говорят в магазине.

Арендодатель помещения, где раньше находился «КВАТТРО», учредителей бутика знал только по работе. Он охарактеризовал их как «скрытных личностей», отметив, впрочем, что никаких долгов за ними не осталось.

Согласно информации из базы данных «СПАРК», совладельцами ООО «Холдинговая компания «КВАТТРО» являются четыре человека: Ратмир Загитов, Нияз Набиев (генеральный директор), Дамир Шарифуллин и Виталий Юсупов. Доля каждого в уставном капитале составляет 25%. Все учредители, кроме Загитова, также зарегистрированы как индивидуальные предприниматели.

Примечательно, что в Казани зарегистрирована всего одна компания «Кредитное бюро», в управляющий состав которой не входит ни один совладелец холдинговой компании «КВАТТРО». Также стоит отметить, что Загитов на данный момент вышел из состава совладельцев ООО «КВАТТРО» (бутика итальянской одежды). Де-юре ООО «Холдинговая компания «КВАТТРО» уже не имеет отношения к ООО «КВАТТРО».

Quattro — мультибрендовый бутик итальянской одежды Загитова

Теперь на этом месте другой магазин

«ВИДИМО, ОН БРАЛ ЭТИ ДЕНЬГИ В ОБОРОТ СВОЕЙ КОМПАНИИ — СВОИХ СРЕДСТВ УЖЕ НЕ БЫЛО...»

Корреспондент «БИЗНЕС Online» обратился к компаниям, занимающимся микрофинансированием, что они думают по поводу сложившейся ситуации, а также как часто сами сталкиваются с проблемой нехватки средств. Однако подавляющая часть казанских организаций, которые занимаются выдачей микрозаймов, отказались комментировать ситуацию вокруг скандала с исчезновением руководителя холдинга «КВАТТРО».

Олеся Жуйкова — представитель компании по выдаче займов «Сит-финанс»:

— Наша компания не сталкивалась с Загитовым, насколько я помню, он и по спискам в базе данных у нас не проходил. Честно говоря, наша компания ни разу не брала никакие займы, всегда все решаем своими силами. Предполагаю, что этот бизнесмен брал деньги в оборот уже своей компании, из-за того что своих средств у него не было. Кроме того, может быть, он планировал какое-то дальнейшее расширение своей сети. Но, как правило, если система у компании, которая занимается микрофинансированием, отлажена и все работает уже по выработанной схеме, то рисков остаться банкротом практически нет.

Нэлла Аксенова — директор казанского филиала СК «Цюрих»:

— В нашу компанию постоянно обращаются с просьбой о страховании финансовых рисков подобных организаций. Почти каждый день приходят молодые люди и спрашивают о возможности такого страхования. Однако мы прекрасно понимаем, что это за бизнес, насколько высоки риски, и не страхуем подобные компании. Сами подумайте, вероятность невозврата такого микрокредита очень велика, это знают и владельцы микрофинансовых компаний. Даже несмотря на то, что они обязывают выплачивать немалый процент с займа, это нисколько не спасает ситуацию. Наверное, с этой же проблемой столкнулся и Загитов.

Газета «БИЗНЕС Online» будет следить за развитием событий.